溫情筑信任 專業創佳績
從2024年初AUM5.7億元，到2025年8月增長到8.3億元，增幅達46％，其中儲蓄存款余額規模從不足5億元攀升至7.1億元。短短一年多，安徽省蕪湖市南陵縣郵政分公司文廟路營業所深入踐行“以客戶為中心”的服務理念，實現了跨越式增長。
溫情服務：注重細節贏得客戶信任
對于維護價值客戶，文廟路營業所給出的答案是：跳出機械化產品推銷的局限，以極致細節引發情感共鳴，讓服務真正走進客戶心里。在該營業所，客戶經理不僅能準確叫出大多數客戶的姓名，更能熟知其職業、家庭狀況，甚至清晰記得客戶的生活偏好與人生重要節點，用“定制化”關懷體現金融服務的溫度。
王女士與文廟路營業所的結緣，始于一次普通的廳堂業務辦理。當時，為緩解客戶等待的焦慮，客戶經理肖玲主動與王女士交流，輕松愉快的溝通氛圍讓王女士印象深刻。肖玲順勢添加了她的微信，為后續跟進服務打下基礎。此后，無論王女士在微信上咨詢理財問題，還是有其他金融需求，肖玲總能耐心細致地解答。每逢傳統節日，文廟路營業所還會準時送上祝福與定制宣傳品。這種“不功利、重情感”的持續陪伴，逐漸讓王女士對文廟路營業所建立起強烈的信任感。
3個月后，當王女士的一筆資金到期時，她第一時間聯系了肖玲，主動提出希望進行資產配置。最終，王女士將資金轉入郵政，在文廟路營業所形成了兼顧收益與流動性的資產組合。2024—2025年郵政金融跨年度專項營銷活動期間，文廟路營業所新增VIP客戶253戶，實現資產提升7143萬元，戶均新增資產近30萬元。
真心付出：扎根社區拓寬客群基礎
“你們對我父母的這份用心，比任何理財產品都更值得信任。”這是李先生在文廟路營業所辦理業務時，發自肺腑的感慨。這份認可的背后，是營業所員工主動上門服務、解決客戶急難愁盼問題的暖心舉動。
2024—2025年郵政金融跨年度專項營銷活動期間，在一次“掃樓”活動中，文廟路營業所大堂經理王巧云認識了李先生的父親。當時，老人提到自己因病長期臥床，工資卡已被鎖定多日，無法正常使用，言語間滿是焦慮。了解到這一情況后，王巧云立即將問題上報，營業所負責人第二天便安排員工劉耀等帶著設備上門服務。他們不僅順利為老人解鎖了工資卡，還耐心協助老人完成養老金支取，將現金親手交到他手中。
這一超出預期的服務，讓遠在外地的李先生深受感動。今年1月14日，他專門來到文廟路營業所，將20萬元資金存入，用實際行動表達對文廟路營業所的信任。
2024—2025郵政金融跨年度專項營銷活動期間，文廟路營業所對半徑一公里內的商戶制作“作戰地圖”，將網點人員按照方位和街區劃分“責任田”，通過“接觸—二次觸達—煥新—引流—疊加—綁定”等流程逐一開發，完成一個商戶開發的就在地圖上貼上小紅星。在持續數月的“掃樓”“掃街”行動中，員工們帶著宣傳資料與服務熱情，走進周邊街區、社區的每一戶商戶、每一個家庭。他們以拉家常的方式與居民溝通，傾聽大家的金融需求，之后加以滿足，將眾多“陌生客戶”轉化為“熟悉客戶”，最終培養成“忠誠客戶”。截至8月底，文廟路營業所開發社區商戶312戶，覆蓋率超40％。
專業賦能：專業服務轉化潛在客戶
“在其他銀行我只是一個客戶，但在你們這里不是。”張先生的一句玩笑話，道出了他對文廟路營業所的認可。作為許多金融網點投教講座的參與者，張先生最初并未引起其他金融機構的關注，但文廟路營業所負責人周正夏憑借敏銳的洞察力，發現了他的潛在價值，通過“情感維系+專業服務”的雙重發力，成功將其轉化為營業所的鐵桿客戶。
線上，每周組織開展“一元購”“一分購”特色活動時，文廟路營業所員工會像鬧鐘一樣準時提醒張先生參與，讓他感受到被重視。線下，該營業所定期邀請張先生參加各類客戶專屬活動，在他生日當月還專門組織集體生活會并送上定制生日宣傳品，用儀式感拉近距離。更重要的是，文廟路營業所始終以專業能力為客戶創造價值。結合客戶KYC（了解你的客戶）信息，營業所為張先生量身定制了詳細的財富報告書，通過“一對一”的投教活動和財富體檢建議，幫助他認識自身資產狀況與配置不足。
在充分了解張先生的風險偏好、資金使用需求后，文廟路營業所為他制定了配置方案：一年期定期存款，保障資金安全與穩定收益；長期期交保險產品，兼顧長期財富規劃；資管產品，追求更高收益；活期理財，滿足他生意周轉的流動性需求。
全面、專業的資產配置方案，加上持續的溫暖服務，讓張先生深切感受到文廟路營業所的用心與專業。最終，他選擇將全部資金轉入郵政系統，成為該營業所的核心客戶。
今年，文廟路營業所通過CRM系統完成7654條白名單客戶的定向聯絡，挖掘并添加意向客戶信息超1000條。同時，針對性發起“財富周周講”等投教活動30場次，不僅強化了客戶專業服務體驗，更實現了對VIP客戶的服務全覆蓋。
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