1月15日，集团公司党组书记、董事长刘爱力一行调研中邮证券，听取工作汇报和意见建议，看望慰问干部员工，要求中邮证券在新一届领导班子的带领下，乘中国资本市场改革发展之东风，坚持“三个视角”找差距，“三大规律”促发展，以奋勇争先的干劲、久久为功的韧劲、水滴石穿的钻劲，主动担当作为、凝聚强大合力，以有效的风险防控、高标准市场体系、能力的全面提升，加快推进转型升级，全面增强竞争能力，实现高质量发展，为打造一个新邮政、构筑中国邮政“四梁八柱”、实现中国邮政二次崛起作出应有的贡献。

　　集团公司党组成员、总会计师郭成林汇报了中邮证券2020年的经营情况和2021年的工作思路。在听取汇报后，刘爱力指出，2020年，中邮证券深化协同效应，经营业绩显著提升，成绩值得肯定。谋划未来，中邮证券既有短期的工作思路，又有契合“十四五”的长远规划，做到了立当下与谋长远的结合。新一届领导班子虽然组建时间短，但工作思路清晰、重点突出、措施具体，展现了中邮证券饱满的工作热情和昂扬的精神状态，令人对中邮证券未来的发展充满了信心。

　　对中邮证券下一步改革发展，刘爱力提出六点要求：

　　第一，严格执行行业监管要求，以严守风险底线实现高质量发展。毛主席说过，“政策和策略是党的生命”。对于证券业而言，政策就是行业的生命力，就是行业的竞争力，就是行业的价值创造力。资本市场是规则导向的市场，法治兴则市场兴。近年来，监管部门密集出台一系列监管政策，加强投资者保护，从重处理造假、欺诈行为，加大违法违规成本，“防风险、强监管”已成为常态。要深刻认识到，合规经营始终是证券公司生存发展不可逾越的底线。只有依法合规经营，才能取信于客户、取信于市场、取信于社会，从而赢得良好的生存发展环境。中邮证券作为国有企业，必须把合规经营摆在更加突出的位置，坚持合规创造价值、做到合规人人有责，做到产品设计、经营管理等全流程、全要素合规管控，带头做法律规则的坚定信仰者和践行者，让合规意识融入血液、装入心头、深入骨髓，向合规经营要价值创造。

　　习近平总书记强调，坚持底线思维、增强忧患意识，有效防范和化解各种风险。证券业作为经营风险的行业，风险无处不在。“受人之托、忠人之事”，必须对投资者的资金安全负责。要有“草摇叶响知鹿过、松风一起知虎来、一叶易色而知天下秋”的风险预判力，要有“胸藏千百计、腹中有乾坤”的风险处置力。一要坚持底线思维，提高风险预见预判能力，严密防范各种风险挑战，尤其是要强化投行、资管和自营业务的风险防范能力。二要加快建立与业务发展匹配的风控合规队伍，强化合规风控培训，提升合规风控人员的专业化水平。三要依托大数据、人工智能等技术的应用，推动传统风险管理转型升级，实现由传统的经验式风控向智能化风控转型。四要全面提升收益与风险的平衡能力，用辩证的思维看待风险，既不能“谈险色变”，又不能片面追求收益而罔顾风险隐患的存在，以合规稳健经营实现高质量发展。要坚持将底线思维、创新思维、法治思维贯穿经营管理始终，增强忧患意识，提升“在刀尖上跳舞”的能力，着力防范化解风险。

　　第二，建立高标准市场化体系，以体制机制育活力、促发展。市场机制归根结底就是竞争机制。建立高标准的市场化体系，就是要增强竞争意识、引入竞争机制、制定竞争举措，就是要坚持以“三个视角”找差距、以“三大规律”促发展。

　　从客户视角看，中邮证券要提升月活跃客户数，增强经纪业务核心竞争力，提高代销类收入；从竞争视角看，中邮证券要全面提升个人账户、营业收入、净利润市场占有率；从行业最优视角看，中邮证券要顺应金融科技业务模式变革潮流，加速金融科技与业务深度融合，推动财富管理和经纪业务更加便利化、智能化。

　　从行业规律看，“合规、诚信、稳健、发展”是证券业的规律。所谓“合规”，就是要强化风险意识，时刻秉承敬畏市场、敬畏法制、敬畏专业、敬畏风险的理念；所谓“诚信”，就是要“受人之托、忠人之事”，把客户委托给我们的资产，用负责任的态度经营好；所谓“稳健”，就是要提升专业服务能力，提高市场的敏锐度，稳健投资；所谓“发展”，就是要做强做优做大，实现高质量发展。中邮证券必须迅速明确战略定位，当前要采取的是“协同战略”和“跟随战略”，全面对标对表，持续提升高质量发展能力。从市场规律看，证券业作为充分竞争的行业，遵循的是市场化激励机制，体现的是多劳多得，收入要与能力、业绩、贡献挂钩。中邮证券要认真落实有关要求，搭建科学合理的岗位体系，完善市场化用工制度，构建激励有力、约束有效的薪酬机制。从价值规律看，证券业的核心价值是投融资的中介、供需方的桥梁、经济运转的润滑剂、实体经济发展的助力器。“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”。中邮证券要以服务实体经济为宗旨，明确差异化的市场定位，做好资本市场的“看门人”、直接融资的“服务商”、社会财富的“管理者”、资本市场的“稳定器”、市场创新的“领头羊”。

　　第三，以能力的全面提升，实现企业发展的质量变革、效率变革、动力变革。习近平总书记强调，“国有企业必须坚持质量第一、效益优先，推动经济发展质量变革、效率变革、动力变革”。要立足新阶段、贯彻新理念、融入新格局，实现高质量发展，必须遵循人才强企、科技强企、专业强企。

　　一要遵循人才强企。“光有思路和部署，没有优秀的人来干，那也难以成事”。企业的竞争归根到底是人才的竞争，归根到底是领导干部的竞争，归根到底是高素质员工的竞争。事在人为，财在人理，物在人管，信息靠人加工处理。“为政之要，莫先于用人”，证券业作为资本密集型、知识密集型和智力密集型行业，人才的重要性无论怎么强调都不为过。中邮证券要聚天下英才而用之，实行更加积极、更加开放、更加有效的人才培养和人才引进的“两条腿走路”政策，重点补齐金融科技、数据分析、产品研发、投行业务、风险管理等领域的人才短板，培养造就一批满足高质量发展所需的人才；要遵循行业规律，对投行、资管等实行“一个项目一张表、一个产品一张图”，完善专业人才培养和发展机制；要不拘一格降人才，以干事创业、协同共赢、开放包容、专业诚信的企业文化，大胆使用有担当、有本领、有干劲的员工，坚持德才兼备、以德为先，五湖四海、任人唯贤选用干部；要充分发挥领导班子的政治判断力、政治领悟力、政治执行力，党中央提倡的坚决响应、党中央决定的坚决照办、党中央禁止的坚决杜绝，打造一个富有战斗力、专业化、有担当的领导团队，率领广大干部员工共同将企业发展成党执政兴国的物质基础和经济基础，干好本职工作，做到对党忠诚。

　　二要遵循科技强企。当前，金融科技已深度融入证券业营销、服务、风控、管理等全流程、各环节，持续在经纪、投行、资管、自营等业务领域转型赋能，“数字证券”成为推动行业发展的新引擎、新利器。上市券商均已构建职能清晰、分工明确的科技部门架构，并通过引入战略投资者、成立合资技术公司等方式，实现“业”“技”深度融合，深挖数据潜在价值、精准客户画像、增强客户黏性，实现获客活客留客。中邮证券要围绕构建“数字证券”，做好科技规划，加强科技队伍建设；完善内部信息系统板块功能，通过流程自动化和数字化升级，降低公司运营成本，提升运营效率，保障信息安全，提高风险防控能力；强化科技赋能，以APP为载体，基于数据分析匹配精准化产品服务，深入挖掘和盘活公司数据，提升客户体验。

　　三要遵循专业强企。当前证券业的商业模式正在发生根本改变，专业能力竞争将成为未来券商制胜的法宝。证券从业人员必须了解和掌握IT、统计等复合专业知识，不能让知识限制想象力；必须胜任为客户提供多途径、多方位理财咨询和策划，跨行业服务的专业能力；必须具备预见、预判、驾驭高风险金融市场的能力。中邮证券广大干部员工要把学习当成一种工作责任、一种生活态度、一种精神追求，发扬挤劲、钻劲、韧劲，及时跟进学习新知识、新技术、新业务，争做行家里手，使专业素养和工作能力跟上行业发展要求。

　　第四，抓住机遇、乘势而上，为中邮证券弯道超车添薪助力。时来天地皆同力。当前，中国已成为全球第二大证券市场。十九届五中全会和中央经济工作会议擘画了中国资本市场改革发展新局面，资本市场对外开放、提高直接融资比例、注册制改革等各项政策红利陆续释放，为证券业发展注入新动能、增添新活力，证券市场大有可为。

　　一是提升直接融资比例，为投行业务的高质量发展注入新动能。十九届五中全会提出,“全面实行股票发行注册制，建立常态化退市机制，提高直接融资比重”。证监会也提出了“十四五”时期提高直接融资比重的重点任务。提高直接融资比例的政策机遇，为券商投行业务发展带来长期利好。中邮证券要因势而动、顺势而为，强弱项、补短板，扩大投行业务规模，拉动收入快速增长。

　　二是注册制改革的全面实施，为券商提振经纪业务和投行业务增添新动力。注册制改革是资本市场改革的“牛鼻子”工程，也是提高直接融资比例的核心举措。注册制改革打破了企业上市盈利性的刚性要求，拓宽了直接融资入口，支持更多优质企业在资本市场融资发展，全面激发了市场活力。中邮证券要全面对标对表同业，尽快扭转经纪业务收入增速低于行业均值的被动局面；要尽快提升投资银行的价值发现、定价承销、风险控制等专业能力，将投行业务作为新的增长点。

　　三是基金投顾试点开启券商买方投顾，财富管理转型将提速。证监会提出，着力加强资本市场投资端建设，增强财富管理功能，促进居民储蓄向投资转化，助力扩大内需，意味着居民储蓄“入市”渠道有望更宽、更广、更畅通。基金投顾试点标志着券商买方投顾的开始，进一步畅通财富管理转型路径，助力业务附加价值提升，2021年金融产品代销、投顾服务收入占比有望持续提升。中邮证券要充分发挥协同优势，加快财富管理转型步伐，邮银证携手打造邮政独具特色的财富管理业务模式，全方位提升综合金融服务能力。

　　四是受益于资本市场向好，投资能力较强的券商将获得更高相对收益。随着市场结构优化、市场化理念深入，预计2021年投资能力较强的券商将获得更高相对收益。目前中邮证券权益类投资占比低于头部券商，投资收益率低于中小券商中均值，必须抓住资本市场向好机遇，加快实现自营业务契合行业规律的高质量发展。

　　五是券商主动管理资产规模持续提升，资管收入仍将保持稳定增长。根据监管规定，资管新规过渡期延长至2021年底，预计2021年资产管理规模与主动管理资产将延续2020年发展趋势，资管规模将下降，而主动管理规模占比持续提升，资管收入仍将保持增长。中邮证券要顺应行业趋势，强化投研和交易能力建设，创新研发集合资管计划，做强做优做大高价值集合资管计划产品规模，实现资管收入持续稳定增长。

　　第五，要坚持协同战略，发挥资源优势，快速突破发展规模。协同是中国邮政最重要的战略、最核心的优势。中国邮政任何一项业务单打独斗，都不能成为行业领导者，只有协同才能形成独特的差异化竞争优势。证券公司的估值很大程度上来自于客户规模。目前，中国邮政作为多业态的综合性企业集团，各板块客户资源丰富，客户协同开发潜力巨大。中邮证券一定要勇于探索、大胆尝试，从渠道协同、业务协同、资源协同、生态协同、机构协同等维度，深挖海量客户资源，提升对客户的综合服务能力，实现集团利益最大化。中邮证券要在新一届领导班子的带领下，秉协同发展之“轴”，拥抱光明的前景和未来。

　　第六，加强党的全面领导，营造风清气正的政治生态。习近平总书记告诫我们，“办好中国的事情，关键在党，关键在人”。办好中邮证券的事情，关键也在党，关键也在人。要坚持正确的选人用人导向，营造风清气正的政治生态。“用一贤人则群贤毕至，见贤思齐就蔚然成风。选什么人就是风向标，就有什么样的干部作风，乃至就有什么样的党风”。中邮证券选人用人一定要以习近平总书记提出的国企领导人员“对党忠诚、勇于创新、治企有方、兴企有为、清正廉洁”的“20字”要求为根本遵循，坚持德才兼备、以德为先，坚持五湖四海、任人唯贤，坚持谨行慎择、宁缺毋滥。如果中邮证券的党员领导干部都能够充分发挥党的先进性、纯洁性、高度的组织性和严谨的纪律性，真正发挥模范带头作用，真正发挥榜样作用，真正发挥“火车头”作用，中邮证券就能有效激发员工的生机活力，建立起企业独特的竞争优势，取得良好业绩。

　　“蓬生麻中，不扶而直；白沙在涅，与之俱黑”。政治生态直接影响着干部员工的价值取向和日常行为。政治生态就如同自然气候一样，气候宜人，则人人神清气爽、感到舒适。一个风清气正的政治生态，可以给每位员工提供一个公平公正、共同成长的平台。人力资源管理的真谛是以共同的世界观、价值观的认知为行为准则，选择合适的人到合适的岗位上，充分发挥其主观能动性，最大限度地释放其潜能，为组织成就卓越的同时，实现其个人价值。各级领导干部要对政治纪律和政治规矩始终怀有敬畏之心，时刻从严要求自己，构建清清爽爽的同志关系、规规矩矩的上下级关系，以无私成其私。同时，要严把入口关，把公司转型发展急需的专业化人才引进作为首要条件，不断优化人才队伍结构，提升中邮证券在证券行业的市场竞争力，以风清气正的政治生态聚合改革发展强大动力。

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